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    國任財險擬增資20億,引5名戰略投資者“出錢出力”加速數字化轉型

    來源: 互聯網 作者:佚名

    摘要: 近日,國任財產保險股份有限公司(以下簡稱“國任財險”)在深圳聯合產權交易所披露增資擴股項目公告,擬引進5名戰略投資者,并對4名通過公開掛牌方式引入的戰略投資者資質給出明確要求,涵蓋技術類、市場類、資源

      近日, 國任財產保險股份有限公司(以下簡稱“國任財險”)在深圳聯合產權交易所披露增資擴股項目公告,擬引進5名戰略投資者,并對4名通過公開掛牌方式引入的戰略投資者資質給出明確要求,涵蓋技術類、市場類、資源類以及產業類支持類型,戰略投資者不但需要出錢更需要出力。

      在業內人士看來,國任財險劃定的條框要求,也透露了其發展規劃,即“數字化”戰略轉型,寄希望引入具備相應優勢的股東,融合發展,然而,該部分戰略投資者可獲得的股權有限,或攔住部分有意愿涉足保險的企業。

      事實上,“數字化”轉型已成為傳統保險公司的戰略轉型關鍵詞,尋求以科技賦能保險業。業內專家分析,未能建立適應自身發展階段的數字化組織架構,數字化領導團隊的缺位,專業技術人才短缺等問題,是險企在“數字化”建設過程中需要補齊的“短板”。

      找“外援”國任財險擬引5名戰略投資者,可得話語權有限或成入局絆腳石

      具體來看,國任財險擬引入的5名戰略投資者中,4名將通過公開掛牌方式引進,增資后合計持有國任財險約2.272%股權。

      其中,技術類支持戰略投資者(A類)1名,出資金額不超過10000萬元,擬認購比例不超過1.337%;市場類支持戰略投資者(B類)1名,出資金額不超過3000萬元,擬認購比例不超過0.401%;資源類支持戰略投資者(C類)以及產業類支持戰略投資者(D類)各1名,出資金額均不超過2000萬元,擬認購比例不超過0.267%。

      同時,國任財險還擬通過非公開協議增資方式,引進1名由經國資委批復同意后協議增資的戰略投資者,后者可同股同價入股國任財險,增資金額約為人民幣10億元,認購比例為13.371%。

      

      為確保增資后仍然持有41%股權,國任財險第一大股東深圳市投資控股有限公司(以下簡稱“深投控”)擬增資8.13億元,最終金額以持有41%股權為準,根據實際情況予以相應調整。故而在此次增資后,深投控的話語權并不會受到挑戰,其余股東不參與同步增資,所持股比對應縮減。5名戰略投資者及深投控有望合計對國任財險增資近20億元。

      

      對于募資用途,國任財險也有明確安排,據介紹,增資所得的所有款項,將用于提升能力建設,服務新增業務和傳統業務轉型等方面,“建立技術壁壘是中長期公司數字化轉型核心競爭力所在,預計將累計投入10億元左右,包括科技隊伍建設、基礎系統建設、業務中臺建設、數據平臺建設等”。除此之外,國任財險擬劃出4億元用于增加資本金,保證償付能力在監管要求的安全比例范圍內,預計新增投入5億元建立業務核心競爭力。

      “對戰略投資者的相關要求,也能反映出國任財險的轉型意圖,引入具備不同優勢的股東,是很好的想法”,上海對外經貿大學保險系主任郭振華對藍鯨保險分析稱,“關鍵在于能否如愿實現”。

      進一步剖析,國任財險給擬通過公開掛牌引進的4名戰略投資者開出明確條件,涵蓋注冊資本、盈利情況、核心競爭力等多方面,部分甚至需要提供相關領域的銷售業務資源和潛在市場資源。而該部分“既出錢又出力”的戰略投資者,所能獲得的國任財險股權比例在0.267%-1.337%之間,話語權極為有限。

      “話語權微乎其微,說了不算,可能會考慮是否要增資入股”,一位保險業內人士持有相似觀點,但其同時指出,并不排除部分企業本意并非謀求保險公司牌照及保險公司內部話語權,“而是借助保險公司這一平臺,與自身業務結合,通過融合協作方式帶動自身發展,而通過入股的方式,可使得雙方締約更穩定牢固”。

      “數字化”成保險行業轉型關鍵詞,股東資源、技術付費可“添翼”

      “數字化”轉型,是國任財險在推進增資擴股過程中釋放的重要信號。事實上,“數字化”也已成為傳統保險公司的戰略轉型關鍵詞,寄希望提高運營速度和效率,奇兵制勝,不少保險公司提出“數字化”轉型發展戰略,尋求以科技賦能保險業。

      以國任財險為例,擬通過增資引入的技術類支持戰略投資者,即需要擁有較強的數據對接、系統開發、流程管理、風控指標管理能力;產業類戰略投資者歸屬為互聯網金融企業,需擁有智能金融產品和互聯網消費金融產品,具備創新發展能力,以及金融科技相關資質。

      今年3月,國任財險還與橫琴人壽、法智金集團簽訂三方戰略合作協議,在科技保險產品創新開發、科技企業行業研究、投資資管等方面開展合作,以“科技保險、保險科技”為驅動,推進覆蓋科技企業全生命周期的保險產品開發與創新,加速“數字化”。

      平安、太保等行業領軍者更是早早進行“數字化”發展。平安強化“金融+生態”建設,推動“科技賦能金融、科技賦能生態、生態賦能金融”閉環戰略;太保在集團轉型“2.0”戰略規劃下推動智能運營建設,科技賦能保險,以大數據、人工智能等技術為核心驅動;國壽數字化轉型四大行動,客戶體驗數字化、運營管理數字化、商業模式數字化和全面夯實數字化基礎平臺也取得階段性成果。

      “近年來不少行業主體都在探索數字化保險平臺的實踐與應用,賦能保險市場新生態”,一位保險公司管理人士向藍鯨保險分析,據介紹,“數字化”可大致分為兩類,一類是面向客戶的數字化體驗,包括數字化的營銷、數字化的客戶體驗、對客戶的數字化畫像;另一類則是通過數字化運營手段、數字化風控、運營體系數據來實現的。

      “未能建立適應自身發展階段的數字化組織架構,數字化領導團隊的缺位,專業技術人才短缺,企業數字化文化薄弱,均是需要引起警惕的問題”,上述保險公司管理人士補充道,良好的數字化轉型改革可以給公司帶來規模與效益方面的突破性發展,但前提條件是需要有良好的規劃及執行落地。

      “不少險企都提出了數字化轉型的戰略,但成功的能有多少拭目以待”,郭振華表示。對于中小保險公司而言,過高的成本費用,或限制其對于數字化探索的積極性。

      “但不可否認探索進行‘數字化’的積極效應,通過運用數據分析和科技手段,保險公司可精準營銷獲客,內部數字化平臺亦可優化流程,降低成本提高效率,這也是包括保險行業在內整個金融行業的趨勢”,一位保險業內人士指出,其建議,中小保險公司通過建立良好外部戰略合作關系、技術付費,或是引入具有相關資源的股東,均可為自身“數字化”助力。(藍鯨保險 李丹萍 [email protected])

    關鍵詞:

    財險,戰略投資者,數字化,增資,轉型

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